29.08.2022

«Древпром», «Соцвклад», «Социнвествклад» R2BC: юрист честно рассказал о новых финансовых пирамидах в Башкирии

От действий мошенников уже пострадали сотни людей с вкладами на несколько миллионов рублей.

Ранее Proural уже рассказал о жителях республики, которые вложились в новый финансовый проект «R2BC» и оказались без своих денег.  Сергей Гладышев, специализирующийся на защите обманутых вкладчиков и дольщиков, рассказал, как избежать потери денег и как не попасться на обман современных мошенников.

— Сергей, какие современные схемы обмана в виде финансовых пирами существуют?
— Аналитики делят финансовые пирамиды на три вида: одноуровневые, многоуровневые, матричные.
Первый вид — самый простой: денежные средства аккумулируются у создателя пирамиды, он же их и распределяет, естественно, немалую часть оставляя себе. Классический пример – ПК «Соцвклад», любая «каперская» схема. 

Многоуровневые пирамиды отличаются тем, что вовлеченный вкладчик, чтобы получить обещанное, должен привести еще клиентов. Это может быть сделано, например, через реферальную ссылку или какой-нибудь уникальный номер. Пример — R2BC. 
Матричные пирамиды очень похожи на многоуровневые, но имеют ряд отличий. В данной структуре участнику важно достичь определенной цели, как правило, продать определенное количество товара (причем абсолютно никому не нужного, а может, даже и вредного), для того, чтобы попасть на уровень выше. Ширпотреб на продажу закупается у дешевых производителей и фактически продается подороже самим же вкладчикам пирамиды, которые затем должны продать его еще дороже своим друзьям и знакомым. Достижение потолка цены означает конец такой матрицы, поскольку последний вкладчик остается без денег, но с кучей ненужного барахла и без возможности хоть кому-то его продать. Пример – «Тянь-ши».

Как должно быть понятно, при отсутствии производства оборотная денежная масса внутри пирамиды не может быть увеличена, а потому, при невозможности привлечения новых инвесторов, утрачивается возможность расчета с предыдущими, что влечет за собой обрушение (схлопывание) пирамиды.
— Какие технические средства используют организаторы, чтобы на них было меньше доказательной базы?
— Данный вопрос довольно объемный, поэтому приведу лишь несколько примеров.
Для начала это, конечно же, интернет, причем как легальный, так и нелегальный. Например, в «Даркнете» до сих пор можно приобрести незарегистрированную сим-карту, на которую можно оформить электронный кошелек для аккумулирования денежных средств.

Классическим методом является криптобиржа: поскольку криптовалюта не признана в РФ, отследить вывод денег с таких бирж практически невозможно, так как компании, на которые они зарегистрированы, все находятся за границей РФ и не предоставляют информацию даже по запросу правоохранительных органов.

Третьим примером можно назвать приходные кассовые ордеры. Дело в том, что юридические лица и ИП в отсутствие зарегистрированного кассового аппарата все же могут принимать наличные денежные средства, выдавая взамен квитанцию к приходно-кассовому ордеру. Затем директор или бухгалтер обязаны по этим ордерам оприходовать (внести) наличность на счет предприятия, что вкладчик никак не может проконтролировать.

Так получилось с ПК «Соцвклад», где его председатель «оприходовал» деньги вкладчиков себе в карман.
С отключением РФ от СВИФТ у махинаторов добавилось головной боли, ведь теперь вывести деньги за границу во много раз труднее, а вернуть их из-за границы так и вообще почти невозможно. 

—Как быстро распознать финансовую пирамиду и убедить родственников не участвовать в ней?
— Распознать пирамиду довольно просто. Для начала, она ничего не производит, не оказывает платных услуг и не является частью рынка. Как правило, сопровождается агрессивной рекламой либо по системе «пуша» (вложи сейчас или упустишь шанс), либо по системе «красивой обертки» (когда активно выставляются фотографии различных «успешных» участников с дорогими автомобилями, взятыми на прокат, и в дорогих апартаментах, тоже арендованных только для фотосессии). Признаком также может служить активная переписка между фейковыми аккаунтами (тут обращать внимание надо на даты их создания и даты постов – как правило, они все созданы и наполнены в пределах нескольких дней). Кроме того, Центральный банк РФ на официальном сайте публикует постоянно пополняемый черный список нелегальных финансовых компаний, поэтому прежде чем отдавать в какую-то схему деньги, стоит проверить эту компанию, а также почитать о ней отзывы на сторонних интернет-ресурсах, ознакомиться с договорами, учредительными документами, обратиться, наконец, к юристу за консультацией.
— Какие финансовые пирамиды последнего времени работали в Уфе и Башкирии?
— Если брать четко и локально только Башкирию, то на ум приходит только «Соцвклад»и его клоны: «Инвестсоцвклад», «Социнвествклад» (рухнули весной 2019 года). Несколько лет назад обрушился «Древпром». Дело в том, что используя интернет, мошенники очень быстро выходят за пределы какого-то одного региона, и могут «работать» на всем постсоветском пространстве.

— Какой объем вложенных средств?
— Объем вложений может быть самым разным. Например, ущерб до 2499 рублей по закону РФ не достаточен для возбуждения уголовного дела, и некоторые мошенники этим активно пользуются. Да и вряд ли, потеряв такие деньги, кто-нибудь отправится добиваться справедливости до конца. В схеме R2BC (привлечение денежных средств для игры на криптобирже, с «заманухой» в виде чудо-бота, предсказывающего повышение/понижение стоимости биткоина), как и в каперских схемах (привлечение денежных средств для ставок на спорт, с «заманухой» в виде наличия некоего «инсайда» о предстоящих результатах), всегда есть минимальный порог 50–100 тысяч рублей. Кстати, как можно заметить, R2BC это явный клон каперской схемы. В схеме ПК «Соцвклад» и его клонов ни минимального, ни максимального порога не было: кто-то потерял 5–10 тысяч рублей, а кто-то несколько миллионов.  
— Можно ли вернуть деньги вкладчику и как это сделать? Есть какой-либо механизм?
— Вопрос о шансах возврата похищенного всегда зависит от многих факторов. Например, от оперативности как потерпевших, так и правоохранителей, также от специфики той, или иной схемы. В схеме R2BC для аккумулирования денег использовались банковские карты, а потому, если правоохранителям не удастся вернуть все похищенное, то возникнут вопросы возмещения ущерба к банку и к Росфинмониторингу, которые не заблокировали безосновательные многомилионные денежные переводы, и не провели проверку источников и оснований этих переводов, хотя обязаны были это делать. У ПК «Соцвклад» и его клонов, передобрушение была незаконная сделка расторжения договора страхования с ПОВС «Взаимопомощь», которая сейчас оспаривается. Из-за отключения РФ от СВИФТ, мошенники, как и потерпевшие сейчас на некоем «перепутье»: если мошенники вывели деньги за границы СНГ, то не они, ни правоохранители до этих денег не дотянуться. Если же переводили, как у нас принято, на друзей родственников, то эти транзакции можно отследить, но по большей части, это будет зависеть как от оперативности, так и от «чистоплотности» правоохранителей.
Теги: Финансовые пирамиды Уфа Башкирия Сергей Гладышев R2BC